Ik heb een oud regime lijfrente van vóór 1992
Ik heb een oud regime lijfrente van vóór 1992. Volgens de Belastingdienst mag ik zo’n oud regime lijfrente gedeeltelijk afkopen, zonder beperking van het aantal keren. Dat is voordelig, want ik hoef dan bij afkoop geen torenhoge belasting (revisierente, red.) te betalen. Toen de lijfrentepolis twee jaar geleden afliep, heb ik het saldo op een tussenrekening bij de verzekeraar gestald en ik wil nu delen daarvan opnemen.
Nu geeft de verzekeraar aan dat met het storten van de lijfrente op de tussenrekening de lijfrente automatisch is omgezet naar een minder voordelig ‘nieuw regime’. Nu kan ik dus geen beroep meer doen op de gunstige regeling. Kunt u mij zeggen of de verzekeraar hier gelijk heeft of niet?
Jeroen Wolfsen, namens MoneyWise.nl:
De verzekeraar heeft gelijk. Door het omzetten van uw oud regime lijfrente naar banksparen bent u het oude regime kwijtgeraakt, doordat een bankspaarrekening onder artikel 126a van de wet IB valt. En daar zit een afkoop-verbod op. We zien dit veel gebeuren bij klanten die zelfstandig hun lijfrente hebben omgezet naar een bankspaarrekening. Op www.moneywise.nl kunt u banken en verzekeraars vergelijken en waarschuwen we duidelijk voor het verliezen van oud regime bij overstappen naar een bank. Uit uw verhaal maak ik op dat uw verzekeraar dat niet helder heeft gedaan toen u het product afsloot.
