Ik ben het met u eens dat uw bank u daarover gewoon goed en correct moet informeren
Ik heb een aanvullend pensioen afgesloten als lijfrenteproduct. Hier rust met toestemming van de inspecteur van de Belastingen de Saldomethode op. Nu weigert de bank mij een jaaroverzicht te sturen. Is dit gebruikelijk? Ik vind het in elk geval heel onprettig.
Jeroen Wolfsen, namens MoneyWise:
Omdat u een deel van uw lijfrente in het verleden niet hebt afgetrokken, valt de waarde van dat deel in box 3. Het deel dat u wel hebt afgetrokken valt in box 1 en moet u gebruiken voor de aankoop van een lijfrente. Als uw lijfrente volledig in box 1 zou vallen, zou je kunnen stellen dat een jaaroverzicht van de opgebouwde waarde niet van belang is. Maar u hebt een deel in box 3 en daarvoor moet u wél een jaaroverzicht hebben, want dat moet u inderdaad opgeven aan de fiscus.
Ik ben het met u eens dat uw bank u daarover gewoon goed en correct moet informeren, anders kunt u geen correcte belastingaangifte doen. Overigens is het zo dat de bank dit box 3-deel door moet geven aan de fiscus. En dus zou het al in de vooraf ingevulde aangifte moeten staan.
